21315全国征信系统公共评价栏目之失信投资企业曝光公示
2014-11-24 14:05:37   来源：www.cce.cn   评论：0 点击：

目前，以国内资金为主要背景的融资骗局层出不穷，主要包括银行保函、直存(大额存单抵押贷款)、有价证券抵押贷款、银行(商业)承兑汇票等融资方式。针对此类现象，21315全国征信系统通过与国内国际千余家银行及公共监管机构数据互联的深度挖掘以及独立开发的信用评级与征信指标体系，精确筛选了百余家未在工商管理局注册或已吊销仍使用旧牌照的存在失信、欺诈行为的企业，在此进行曝光。

　　这些被21315全国征信系统曝光的企业大多以国内资金为背景的融资骗局，其特征是在合法的融资方式下，利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点，出资方(骗方)与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局，达到骗取融资方手续费、保证金等各种名目的费用为目的，比如《银行保函》融资方式。

　　在公布这些失信投资公司的名称及信息之前，21315全国征信系统首先将对其欺诈手法进行揭秘分析并提供真假分辨方法:

　　1、注册：美国、西班牙、新加坡等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称(只要不重名)，而且，翻开报纸满都是代理办理海外公司的广告。因此注册一个“美国世界银行投资公司”太方便了，其实只需人民币1万元上下。

　　2、落地：由代理公司一手办理，通过国家工商总局批准设立代表处，代表处的设立不实质审查，按法律来说代表处只能开展一些联络工作。这个不管真的假的全一样。基金是不允许在大陆直接注册的，只有以代表处的形式出现，所以极难分辨真伪。

　　3、发函：寻找有引资需求的群体(比如说专利权人、企业)，发函件，称欲投资。也有的失信公司不直接发函，而是委托一些中介代为联系，这样可信程度更高，更隐蔽。这些中介也有利可图，不单单赚取中介费而且会参与分赃，当然真假公司都有。

　　5、设套：骗子为了吸引引资人，往往会称项目不错，甚至签订投资意向书(注意：投资意向书没有法律效力，即使签订投资意向书也可以不投资)，投资动辄“几千万美元”条件十分诱人，就是真的公司也是这个模式走的。

　　6、评估：看到受骗者确实上套了，失信公司这时候就露出本来面目了，要求引资人提供评估报告。如果你没有评估报告，骗子就会要求受骗者去做，但为了进一步取得信任，一般第一次不指定什么单位来做。受骗者如果不知道去什么地方做，失信公司就会告诉受骗者应该去“北京或上海某家正规单位去做”，其实这家评估单位跟失信公司是一伙的，甚至是一个人操控的。如果受骗者有评估报告，提供给该公司，该公司会装模做样冷受骗者几天，然后告诉受骗者这个报告作的不行，还是需要“北京或上海某家正规单位去做”才可信。受骗者如果动心了，就快上当了。

　　7、花样翻新：现在在媒体和政府的提醒下，投资公司评估骗局已经是公开的秘密了。为了生存，现在有很多骗子开始花样翻新：

　　(1)骗取考察费：谎称要考察项目，要求引资人提供考察费、差旅费，值得注意的是，他们会真去，但不是为了考察，是为了应付(收了钱，不能一点表示也没有)。着重说一点就是有些真的直投机构是实报实销的方式.

　　(2)考察费、评估一块儿骗：“考察”回来，还是要评估，不评算了，反正考察费已经到手了。

　　(3)见证费：签订投资意向书后要求律师见证，见证费一人一半，见证费10万。受骗者掏一半也就是五万。其实失信公司和“律师所”也是一伙的。

　　(4)翻译费：说要往总部报，总部不懂得中文，要求翻译成XXX文，指定一家翻译单位翻译。其实失信公司和“翻译单位”也是一伙的。

　　通过全面精准的征信渠道、专业深度的数据挖掘，21315全国征信系统首先曝光业内50家已经吊销营业执照或被依法查封的金融投资机构，这些机构虽然已经在公检法等公共监管部门被公示吊销查封，但有不法分子依旧利用这些机构的牌照进行欺诈及失信行为:

　　另外，21315全国征信系统将在此公布一批经征信调查又被多次投诉欺诈或产生失信行为的企业，该批企业均在21315全国征信系统公平栏目被进行多起投诉，现将企业信息及相关投诉内容公示如下：

　　最后，21315全国征信系统最后以专业的征信服务经验向诸位告戒：

　　对从业者：

　　1、请记住，不要轻易就拿张纸片去骗人，虽然金融行业是空手道的典型，但忌空对空，资金真实是你做的基础。

　　2、准备好小钱，这个行业的成功率很低，跳楼的人很多，你要选择能成的方式，每年只有3%的人能拿到钱。

　　对项目方：

　　1、商业是实力决定的，首先对自己的项目有个定位，你的自身条件是第一位的，天下没有免费的午餐。

　　2、尽量寻求专业(21315全国征信系统)咨询，一他们有资金来源，二他们知道怎么能成，你不会吃亏。

　　3、多接触不同的人，锻炼一下经验求证。这个行业小人很多，选人(真实性)很重要，什么层次的人会有什么能量。