私募帮APP：我们这样破解理财师的“六大”痛点
2016-06-27 15:43:10   来源：第一新闻网   评论：0 点击：

　　中国经济的新常态，互联网对金融行业的深度渗透，同业竞争越来越激烈，客户的个性化理财需求和对专业性提出的更高要求，让中国传统财富管理机构的理财师们感受到了阵阵凉意，他们职业生涯正面临着巨大的挑战和压力，很多从业人员陷入迷茫，对新的市场环境不知所措。
　　
　　找好产品难、信息获取难、客户管理难、新客获取难、知识储备不足、佣金收入低，可以说是当下传统财富管理机构理财师群体面临的六大“痛点”，它们严重阻碍了当前新环境下理财师们的进一步发展和专业化转型。
　　
　　私募帮APP用平台化的方式破解这些痛点，彻底改变财富管理行业理财师们的从业现状，让理财师重拾执业热情，用移动高效率的工作方式帮助客户创造财富的同时，实现事业升级。
　　
　　痛点一：好产品难找，无法满足客户个性化需求
　　
　　如何在众多理财产品中找到好产品，这是理财师面临的困境。对很多理财师来说，获取产品主要靠两个渠道，一个是自己公司的产品，另外一个是通过自己的小圈子了解，但毕竟范围还是很有限。而对于另一些优秀的理财师来说，他们手上一般会有几十上百个客户，而每个客户的理财需求都不一样，为了满足每个客户资产配置多元化需求，他们需要花费大量时间去寻找各类理财产品，如果缺乏足够丰富的理财产品满足高净值客户全权委托的资产配资需求，就只能无奈的放弃一部分客户。
　　
　　同时，很多机构理财师还面临着一个问题，那就是只能销售机构配置的有限产品，即使知道产品有一些弱点，但不方便也不可能向客户披露，这可能会给后续的服务中带来麻烦，甚至信任危机，比如在宣传上“强化收益，弱化风险”这类经常出现的状况。
　　
　　私募帮APP提供包括私募证券、私募股权、新三板、二级市场定增、固收类基金等丰富且优质的理财产品，未来也将会跟更多主流机构建立合作，提供更全的金融产品线。而所有产品的上线，都遵循“科学筛选、优中选优、最大化平衡风险与收益”的甄选标准，可以说很好地兼顾了不同风险偏好的投资人个性化的投资需求，在平衡收益和风险的基础上，最大化地帮助投资人创造财富。
　　
　　痛点二：产品信息获取难，信息传递滞后
　　
　　理财师过去只依托所在机构或者三方渠道的推荐，获取的行业和产品的信息量相对有限，为了寻找一款好的金融产品，要花费很多力气在不同平台和渠道搜寻信息，在与客户沟通中也会因信息滞后而造成效率低下，甚至因此丢掉潜在的客户。而在给客户介绍产品时，如何把晦涩难懂的专业术语通俗易懂地传达给客户，让客户快速理解，也是考验理财师的一大难题。
　　
　　私募帮每款上线的金融产品都标明详尽预期收益、募集进度、风控措施、投资项目等产品关键信息，理财师在为客户选择金融产品时，可以第一时间找到最好的理财产品。同时我们对产品进行“草根化”呈现，用视频讲解、专业术语通俗化的呈现手段，让可读性和趣味性增强，理财师可通过平台的分享下载功能，便捷地发送给客户，让客户快速获取信息，轻松了解产品特点。
　　
　　痛点三：客户管理维护不到位
　　
　　在理财师的工作中，管理维护客户关系可以说要花费相当的时间和精力，尤其是产品存续期间的管理，客户产品的计息、资金状况、信息跟踪、预警提示、到期时间管理等会相当繁琐，因此在对已有客户维护过程总若有不善，就可能造成客户不满，甚至丢失客户的可能。
　　
　　私募帮开发的CRM客户管理系统，可随时跟踪沟通进度，项目信息、购买及到期时间以及付息方式等，后续我们还将考虑开发一些个性化的功能，比如客户的兴趣爱好标记功能，比如可设置的定期拜访提醒功能等，让理财师更好地实现对客户的管理和维护。
　　
　　痛点四：新客户获取精力有限、行业人脉不足
　　
　　对理财师来说，客户资产配置多元化需求也会对理财师产生一个副作用，那就是与以往相比，可能要花费更多的时间和精力挑选理财产品来满足客户个性化的新需求，导致很难腾出时间和精力拓展新客户，同时随着互联网的普及，很多理财师曾擅长的电话邀约、客户转介绍等传统获客模式已经很难有作为。
　　
　　针对这个痛点，私募帮将在北京、深圳、上海等重点城市举办线下交流活动，目前北京的线下微咖馆正在筹备中，将定期举办不同主题的路演及行业交流论坛等，同时不定期邀请业内大咖作现场分享，推动理财师及投资人圈子文化的共振，积累行业人脉。
　　
　　痛点五：专业性不够、知识储备不足
　　
　　面对快速变化的客户需求，不断更迭的理财模式和行业升级，理财师需要不断充实自己的知识体系，提高专业技能，传统金融机构对销售业绩的重视程度远远高于对理财师职业发展的重视，对一些第三方销售机构下的理财师而言，由于习惯了刚性兑付下的信托销售，以及长期与资本市场的相对隔离，知识储备明显不足，尤其是二级市场的逻辑和所需的知识体系是完全不同于信托领域的。
　　
　　私募帮开发了线上“金融学院“，金融学院包含产品培训、投资动态、管理培训和金融知识四大板块，通过四大板块，理财师能得到更专业的资讯和业务培训，构建系统的知识体系。
　　
　　痛点六：个人收入低、无法满足预期
　　
　　传统财富管理机构，金融产品存在多个分销环节，利润也是层层分摊。作为公司业务支柱的理财师付出大量的精力开拓新客户和维护老客户，最后获得的利益却少的可怜，相对于自己付出的努力和扮演的角色不成比例，部分产品甚至没有销售提成。
　　
　　私募帮作为一个互联网财富管理平台，承诺不收任何中介管理费用，最大化让利理财师，确保理财师在平台上挣得高佣金，同时设立了强大的资金储备，在项目成立后保证以最快的速度完成佣金款项的结算，绝对不会出现拖欠佣金的情况，满足理财师快速高效的极致体验。
　　
　　私募帮APP已于6月份正式上线，理财师可在AppStore及各大主流安卓应用市场搜索下载，享受第一手金融理财资源，让事业节节攀升。