农发行强扣创新矿业3亿：牵出14亿民间骗贷案
2012-09-10 10:08:24   来源：腾讯   评论：0 点击：

　　
　　
　　“如果划扣后账户余额不足法院要求冻结的金额，银行就违法，不排除有犯罪嫌疑”
　　
　　近日，中国农业发展银行因强行划扣贤成矿业一笔3.04亿募集资金存款，引火上身，卷入漩涡中心。
　　
　　本周，贤成矿业董事会办公室相关负责人通过理财周报记者表态，“我们已经向青海证监局及青海省政府反映情况，不排除通过法律途径解决。”
　　
　　据理财周报记者了解，今年以来，共有23例诉讼案已经将贤成矿业推向风口浪尖；彼端，贤成矿业的股价也如过山车般波动异常。
　　
　　农发行强扣3亿募集资金
　　
　　2012年9月6日，贤成矿业公告称，该公司于2012年8月27日收到中国农业发展银行青海省分行格尔木市支行的《告知函》，从子公司创新矿业存放于农发行格尔木支行的募集资金的账户中强行划扣收回贷款本息3.04亿。
　　
　　事情的缘由，始于贤成矿业的一系列担保诉讼案。
　　
　　2012年8月24日，广州市中级人民法院向农发行格尔木支行发出《协助冻结存款通知书》，以原告广东科汇发展有限公司向广州中院出具担保书提请财产保全申请，冻结创新矿业存放在该行募集资金专管账户中的1.85亿募集资金。
　　
　　据了解，农发行格尔木市支行在受理执行本次冻结事项前，判断3亿贷款会因为本次1.85亿募集资金的冻结存在收回风险，强行从创新矿业募集资金账户中划扣3.03亿存款资金，自行决定提前收回贷款本息。
　　
　　值得一提的是，此次农发行格尔木支行强行划扣贤成矿业募集资金的导火索——广东科汇发展有限公司，理财周报记者试图通过该公司在网上公开的办公地址了解情况，但是位于寺右新马路111-115号五羊新城广场第23层中并无这家公司。
　　
　　据理财周报记者了解，创新矿业于2011年8月-10月先后4次向农发行格尔木支行共借款3亿元，借款期限为7年，按季结息。
　　
　　贤成矿业认为，农发行此举违背了《募集资金专户存储四方监管协议》中“募集资金只能用于募投项目的投资支出”的条款要求，涉嫌严重违规行为。
　　
　　上海严义明律师事务所律师严义明则表示：“不能说是违规，只是违反了合同约定。银行受银监会监管，募集资金条款是证监会制定的，证监会管不到银行，所以不能说是违规。”
　　
　　严义明认为，虽然不违规，但农发行格尔木市支行划扣募集资金存款作为己用(归还贷款)的行为却涉嫌违法。“如果划扣后账户余额不足法院要求冻结的金额，银行就违法了，不排除有犯罪的嫌疑。因为银行在法院要求协助冻结存款，还公然划扣存款作为己用。”
　　
　　而据贤成矿业董事会办公室相关负责人透露，截至2012年6月30日，该公司存放三家银行(另两家是深发展广州珠江新城支行、华夏银行广州猎德大道支行)的募集资金余额为6亿多。4月23日，因另一桩担保诉讼案已经冻结2.4亿募集资金，加上本次划扣的3.04亿，贤成矿业的募集资金余额已不足广州市中院本次要求冻结的1.85亿。
　　
　　据了解，贤成矿业发布公告后，本事件已经惊动农发行总行高层。
　　
　　而对于贤成矿业指控的“违规”行为，农发行青海分行相关部门王姓主任向理财周报记者表示，“这个事情我们已经根据总行的要求正在研究，具体情况还不清楚，稍后会做个说明。”
　　
　　牵出14亿民间骗贷案
　　
　　事实上，拟冻结存于农发行的1.85亿募集资金，只是贤成矿业一系列担保诉讼案的冰山一角。
　　
　　2012年4月20日至8月28日，贤成矿业共收到共计有23项涉诉案件。案由均是，贤成矿业及其子公司为控股股东西宁国新、间接控股股东贤成集团相关民间借款担保，金额达10.16亿，诉讼请求金额达13.98亿。
　　
　　贤成矿业称，经过自查，该公司没有发现与涉案相关的借款、担保等原始资料。案件的原因为该公司控股股东西宁国新、间接控股股东贤成集团内部的资金高管，出于个人私利的目的，假借该公司或下属公司的名义，趁贤成集团及西宁国新有较大资金融资需求之机，采取虚构、伪造出借人、担保人身份，私刻公章等不法手段，凭空虚增贤成集团、西宁国新的债务，最终导致相关债权人通过法院诉讼的形式追缴债务。
　　
　　广东星辰律师事务所李红律师认为，担保证据是不是造假，最终要由法院判决。上市公司在诉讼过程中有据证权，提供相关证据证明假公章、或担保程序不合法等担保不成立。
　　
　　值得注意的是，担保诉讼案发生后，被告人黄贤优(贤成矿业实际控制人)、钟文波拟分别将其持有的贤成集团40%、3.165%的股权转让给自然人李润祺。